自分の得意なことや好きなことで収入を得られるのは、本当に素敵なことだと思います。
でも、いざ少しずつ収入が増えてくると、「税金の手続きってどうすればいいんだろう？」と急に不安に感じることはありませんか？
税金の制度ってなんだか言葉も難しそうですし、調べてもよくわからなくて後回しにしたくなりますよね。
間違って会社に迷惑をかけたらどうしようとか、余計に税金を払うことになったら悔しいな、なんて気になってしまうかもしれません。
この記事では、そんなあなたのお悩みを解決するための大切なポイントを、専門用語をなるべく使わずに優しく解説していきますね。
最後まで読んでいただければ、税金で損をすることなく、安心してお仕事に集中できる明るい未来が待っていますよ。
難しいことはありませんので、一緒にお茶でも飲みながら、少しずつ確認していきましょうね。
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まずは結論！知っておくべき2つのポイント
細かいルールはいろいろありますが、絶対に覚えておいていただきたいのは「所得が年間20万円を超えるかどうかは必ず計算して確認すること」と「20万円以下であっても住民税の申告は忘れずに行うこと」の2つなんです。
この2つさえしっかりと意識しておけば、知らないうちにルール違反をしてしまったり、後から税金の通知が来て慌てたりするリスクをぐんと減らすことができるんですよ。
「なんだ、それなら私にもできそう！」と少し安心していただけたのではないでしょうか。
それでは、この2つのポイントについて、さらに詳しく見ていきましょう。
どうしてその2つが大切なの？理由を詳しく解説します
実は、税金のルールには、私たちが勘違いしやすいちょっとした落とし穴があるんです。
ここでは、その理由を4つのポイントに分けてお話ししますね。
1. 「収入」ではなく「所得」で判断するから
よくインターネットや周りの人から、「副業で20万円稼いだら確定申告が必要だよ」と聞くかもしれませんね。でも、これには少し注意が必要なんですね。
正確には、手元に入ってきた「収入」の金額ではなく、収入から仕事にかかった経費を差し引いた「所得」が年間20万円を超えるかどうかで判断されるんです。
たとえば、収入が30万円あっても、材料費や通信費などの経費が15万円かかっていれば、所得は15万円になりますよね。
この場合、基本的には所得税の確定申告は不要になることが多いんですよ。
だからこそ、日頃からレシートや領収書をとっておいて、経費をしっかり計算することがとっても大切なんですね。
2. 住民税には「20万円ルール」がないから
「計算してみたら所得が20万円以下だったから、何もしなくていいんだ！」と思ってしまいがちですよね。でも、実は所得税と住民税は全く別のルールで動いているんです。
所得税は国に納める税金ですが、住民税はお住まいの市区町村に納める税金なんですね。
国の方針では「20万円以下なら所得税の申告はしなくていいよ」となっていますが、住民税にはそのような免除ルールがないため、原則として1円でも所得があれば申告が必要とされているんです。
これを忘れてしまうと、後から自治体から連絡が来てびっくりしてしまうかもしれませんので、気をつけてくださいね。
3. 経費や申告方法で税金を賢く抑えられるから
税金のことって、知っているか知らないかで支払う金額が大きく変わることがあるんです。たとえば、お仕事をするために買ったパソコンの一部や、打ち合わせの交通費などをしっかり「経費」として計上することで、税金がかかる対象となる「所得」を減らすことができます。
また、お仕事が雑所得ではなく「事業所得」として認められる規模になれば、「青色申告」という方法を選ぶことができるかもしれません。
これを選ぶと、さらに大きな金額を所得から差し引くことができるので、とても有利になるんですよ。
4. 会社に知られたくない場合の対策になるから
「副業をしていることを、本業の会社に知られたくないな」と心配される方も多いですよね。実は、会社に知られてしまう一番よくある原因は、この「住民税」の通知なんです。
住民税の金額が変わることで、会社の担当者さんに「おや？給料以外の収入があるのかな？」と気づかれてしまうんですね。
でも、ご自身で確定申告や住民税の申告をする際に、副業分の住民税を「自分で納付する（普通徴収）」という方法を選ぶことで、会社に通知がいかないように対策できる場合が多いんですよ。
申告を正しく行うことは、ご自身のプライバシーを守ることにもつながるんですね。
よくあるケースで確認！3つの具体例
ここでは、私たちがよく遭遇するケースを3つご紹介しますので、一緒にシミュレーションしてみましょう。
具体例1：収入30万円、経費15万円の場合
たとえば、週末にハンドメイドのアクセサリーを作って販売し、年間で30万円の売り上げがあったとしますよね。でも、パーツの材料費や梱包材、発送の費用などに15万円かかっていたらどうでしょうか。
- 年間の収入：30万円
- 年間の経費：15万円
- 年間の所得：15万円（30万円 − 15万円）
なので、基本的には所得税の確定申告は不要となります。
ただし、先ほどもお伝えした通り、お住まいの自治体への住民税の申告は別途必要になりますので、市区町村の役所のホームページなどで手続き方法を確認してみてくださいね。
具体例2：収入25万円、経費3万円の場合
次は、お家でWebライターのお仕事などをして、年間25万円の収入があったケースです。パソコンやインターネットは元々持っているものを使い、経費として計上できる参考書籍代などが3万円だけだったとします。
- 年間の収入：25万円
- 年間の経費：3万円
- 年間の所得：22万円（25万円 − 3万円）
ですので、このケースでは必ず所得税の確定申告が必要になります。
確定申告を済ませれば、税務署からお住まいの自治体へ自動的にデータが送られる仕組みになっています。
そのため、ご自身で改めて住民税の申告窓口へ行く必要はありませんので、そこは安心してくださいね。
具体例3：青色申告を利用してしっかり節税するケース
副業がだんだん軌道に乗ってきて、毎月安定した収入があり「事業」として認められる規模になった場合のお話です。たとえば、年間の所得が100万円くらいになったとしますよね。
そのまま一般的な「白色申告」という方法で申告すると、それなりの金額の税金がかかってしまいます。
でも、事前に税務署へ「青色申告承認申請書」という書類を出して青色申告を利用すると、最大で65万円を所得から差し引く（特別控除）ことができるんです。
複式簿記という少し本格的な帳簿をつける必要はありますが、今は使いやすい会計ソフトがたくさんあるので、思ったより難しくありませんよ。
少し手間をかけるだけで、手元に残るお金が大きく変わるので、収入が増えてきたらぜひ検討してみたい方法ですね。
安心してお仕事するための大切なポイントまとめ
最後まで読んでくださって、本当にありがとうございます。
色々な数字や言葉が出てきましたが、今日覚えていただきたい大切なポイントは以下の通りです。
- 収入そのものではなく「収入から経費を引いた所得」が20万円を超えるかで判定する
- 経費を漏れなくしっかり計上することが、税金を抑える第一歩になる
- 所得が20万円以下で所得税の確定申告が不要な場合でも、住民税の申告は忘れずに行う
- 住民税の納め方を「自分で納付（普通徴収）」にすることで、会社に知られにくくできる
- お仕事の規模が大きくなってきたら、青色申告にチャレンジしてさらに賢く節税する
まずは、ご自身の今年の「収入」と「経費」がいくらくらいになりそうか、簡単なノートやスマートフォンのアプリにざっくりとメモしてみることから始めてみませんか？
税金のことって、最初は誰もが戸惑うものですよね。
「間違えたらどうしよう」と不安になるお気持ち、とってもよくわかります。
でも、こうしてご自身でしっかりと調べて、この記事を最後まで読んでくださったあなたなら、きっと大丈夫ですよ。
少しずつ知識をつけていけば、不安な気持ちは必ず「わかった！」という安心感に変わっていきます。
お金の管理や税金の手続きも、ご自身の大切なお仕事の一部です。
今日知った基礎知識を味方につけて、これからも楽しく、そして安心して、ご自身のやりたいお仕事にのびのびとチャレンジしていってくださいね。
あなたの素敵な挑戦を、心から応援しています。
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